Банки смогут блокировать подозрительные денежные переводы

Главная » Банки » Банки смогут блокировать подозрительные денежные переводы

Минфин подготовил поправку в закон о денежных переводах, которая обяжет банковские учреждения блокировать все денежные операции, которые кажутся подозрительными. Блокировка может длиться два дня. Законопроект направлен на противодействие мошенническим схемам, из-за которых происходит хищение денег с различных счетов. Банки и ранее имели такие полномочия, но это не вменялось им в обязанность. Если поправку примут, то банки будут обязаны блокировать сомнительные транзакции. Представители банков считают эту меру избыточной. У них возникли опасения, что блокировка коснется переводов, которые не являются подозрительными на 100%.

По словам сотрудников Минфина, поправка направлена на борьбу с хищениями личных денежных средств клиентов. Возможно, данный законопроект станет основой для борьбы с различными аферистами.

Банки будут блокировать денежные операции только в том случае, если выявят признаки того, что клиент не давал согласие на перевод. У клиента будут запрашивать согласие и подтверждение денежного перевода.

Есть несколько причин для принятия данного законопроекта. Одна из них - увеличение числа денежных афер. По сведениям Центробанка в 2015 году было осуществлено порядка 260 000 несанкционированных переводов, а потери клиентов составили только за последние 4 месяца более 1,5 миллиардов рублей.

Реакция банков

Реакция сотрудников банковской сферы на новшество неоднозначна. Данная поправка вроде бы и нужна, но и без нее солидные банки уже сейчас сами занимаются выявлениям и блокировкой сомнительных денежных переводов. Банкиры опасаются недоразумений. Считают, что должны быть составлены четкие правила выявления подозрительных платежей. Иначе блокировка может создать проблемы для честных клиентов банков. Но вряд ли правила смогут описать все ситуации, которые возникнут. Например, если женщина захочет оплатить картой покупку мужского парфюма, этот денежный перевод могут заблокировать, так как представительнице женского пола не нужен мужской парфюм. К тому же прописанные правила должны встроить в программную платформу каждого банка, а это затратная операция. Необходимо будет создать и базу сомнительных получателей переводов. И одним из самых главных опасений банков является то, что в случае создания критериев подозрительных денежных переводов мошенники все равно найдут лазейки, как их обойти и придумают новые схемы обмана.

В Минфине заявили, что сейчас поправка согласовывается различными ведомствами. Документ опубликуют на сайте примерно 20 ноября для обсуждения. Планируется, что новый закон заработает с наступлением нового года.

Поделиться